澳退休基金收益仍有望实现两位数增长
ACBNews《澳华财经在线》报道:近来澳洲股市猛跌让投资人心寒不已的同时,关于退休金收益的预期也在下降。但业内专家称,本财年退休金投资收益仍有可能实现两位数增长。
据预测今年5月澳洲基金中最常见类型——平衡养老基金投资收益有可能达到全球金融危机以来单月最高水平,收益率或高达14%。因该类型基金多投放于股票等增长型资产,近来澳股猛跌将可能拉低截至6月30日全财年收益表现。
澳股上周下跌3.8%;与5月中旬峰值相比,跌幅达9.3%。截至上周收盘,S&P/ASX 200 指数在4737.70点,普通股指数报于4729.3点,重回2013年初水平。尽管股市表现令人忧心,但退休金研究集团Rainmaker首席研究员Alex Dunnin认为总体来说2013财年退休基金投资表现强劲,全年收益可能会以两位数增长。
他指出今年3月底退休金收益增长12%,4月伴随澳股积极上行,收益年率已接近14%。5月股市重挫近5%的事实对退休金收益构成一定影响,但收益并未明显下降;若6月股市可维持平淡,全财年收益水平仍有望达到12%。
据退休金研究机构 SuperRatings编撰的数据显示,2005-2007年,平衡养老基金投资收益率在13.1%-15.7%之间,呈逐年递增态势。金融危机期间,养老金资产在15个月内蒸发2000亿澳元,随后仅表现出温和回升。
澳审慎监管委员会(APRA)数据揭示,今年一季度全国退休金帐户资金达1.58万亿澳元,9个月内增量达1800亿澳元。随着强制缴纳比例逐渐由个人收入的9%提升至12%,储蓄池将进一步膨胀。
尽管退休金不断增长,西太银行财富管理分支一位主管表示2035年仅有20%的退休人员可做到自给自足,比例与目前持平。真正增加是部分自足部分依赖退休金的人群。
目前澳洲退休金池中,19.8%为产业退休基金,银行持有26.3%的零售基金,最大的板块为自我管理基金,占比31.5%。
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