ASIC年度工作计划揭露金融市场全貌及监管重点

ACB News《澳华财经在线》9月7日讯 作为澳大利亚金融市场与企业监管方、以及投资人“守护者”的澳大利亚证券投资委员会(ASIC)于日前正式发布2017-18至202-21财年企业计划(Corporate Plan),阐述部门职能愿景及当下执法关注重点。
“ASIC的愿景是让金融市场为经济发展提供资本,促进经济增长。进而保障所有澳洲人能够取得金融与财务上的福祉”。为此ASIC将致力于:加强投资者与消费者对金融市场的信任与信心、确保市场公平有效运行,以及提供良好的登记注册服务。
金融市场的经济核心地位
ASIC报告强调,金融服务与市场对“我们的经济有中心性意义”,这种重要性贯穿于在三个层面。根据最新可获数据:
经济——
目前全澳有433,500人从事金融服务工作;有193,489家金融服务企业,占到经济活动总量的8.8%,是全国增长最快的行业。
金融服务与消费信贷——
870万的澳洲家庭持有存款
620万的澳洲家庭负担有债务
320万家庭的主要居所负有按揭
截至到2016年7月的一年内,230万位18岁以上澳洲人从一位金融规划师处接受咨询建议
1480万澳人拥有退休金帐户,自管退休金帐户有590,742个
2015-16年间共发放有4730万份普通保险(如房屋与汽车保险)。
企业与金融市场——
全澳有2,171,544家企业正在运营
截至到2017年五月,股市总市值达到1.8万亿澳元
有约690万澳洲成年人持有上市投资产品
受托资金总额是2.9万亿澳元,其中2.2万亿存在于退休基金
2016-17财年,市场的IPO融资总额是74亿澳元,二级市场融资额290亿澳元
2016/17财年,场外衍生品交易的日成交额是6710亿澳元
面对如此庞大的市场,ASIC将其监管对象划分为八个领域:分别是金融咨询;退休金与管理基金;存款吸收、信贷与保险;市场中介;公众公司;金融上报与审计(会计师与审计师)、市场基础设施、破产清算服务等。
什么才是好的从业者?一个终极判断标准是:“每个领域内的从业行为、产品与披露实践都应该能够增强投资者与消费者对市场的信任与信心,以及市场的诚正性”。为此ASIC报告中还列出了8个行业所应达到的基本标准。
ASIC划定出2017-18财年的关键风险点、亦即监管重点包括:金融服务与信贷领域那些较差的企业文化与行为,给投资者与消费者带来较差结果的;削弱市场诚正性的企业文化与行为;零售产品“错配”,产品的设计与分销不符合消费者需求的;跨境运营的企业、服务与交易等。
相对应地ASIC将对给投资者、消费者及市场带来“最大风险”的目标领域展开重点检查,包括:
公司与行业层面负有监督职责的“守门人”的行为不力
产品、服务、分销模式与实践给投资者带来不良结果
金融牌照持有人应对网络安全的能力,当确保拥有足够的技术资源及充分的风控管理安排,以及
跨境业务、服务与交易中的不利趋势。

应对跨境业务、服务及交易相关挑战
ACB News《澳华财经在线》报道,值得注意的是,今年的报告,无论是列出的关键风险项,还是检查风险的监管举措中,澳证投委均提到了“跨境”一词,而这与全球化趋势密切相关。报告提到自1980年代澳元汇率去监管化以来,全球化大力促进了澳洲经济发展,但也带来不容忽视的风险。
澳洲金融服务行业持续受益于开放的资本市场。一方面,澳洲公司依赖于国际融资,今年一季度澳洲上市股权市场份额的45%为外资拥有。目前有近半数的企业债发行在外,而直接持有国际股票的澳洲成年人比例已由2014年的5%升到了8%。
但是,“全球政治与经济环境的不确定性在上升,2015-16财年到2016-17财年间全球经济政策不确定性水平上升了超过40%。这种环境下,国际关系十分关键。因此我们会继续与国际监管机构合作促进市场诚正性、维护投资者的信任与信心”。
“我们的挑战在于如何促进良好的跨境资本流动并管理相关不确定性,为全球化趋势提供支持”。
ASIC将关注以下与全球化相关、带来最高风险的问题:跨境相关的风险上升与行为不当增加;全球性企业、会计师及审计公司的行为不当;澳洲金融市场内跨境的融资与股权控制转移交易,或加大投资者面临的风险;外国发行方参与本地市场的情况下投资者面临潜在损失;在多个司法辖区内开展运营、持有多种牌照的公司运营变得更加复杂;市场互连性加大也意味着市场风险事件的影响会加强。
(郑重声明:ACB News《澳华财经在线》对本文保留全部著作权限,未经许可授权,禁止第三方以任何形式转载,违者必究。)
相关阅读
-
穆迪:养老金基金已成为澳洲资本市场重要流动性来源
总规模达3.5万亿元的养老金行业对澳洲资本市场影响力与日俱增,目前已成为企业交易、上市公司融资——包括债权与股权方面,以及州政府寻求资金支持的重要来源。
-
通胀引发金融市场恐慌 养老基金或出现30年内第5次亏损
澳洲多家金融研究机构预测,由于通胀引发金融市场恐慌,本财年澳洲养老基金将出现亏损。如果预测准确,这将是澳洲自1992年实施强制养老金制度以来,养老基金第5次出现亏损。
-
人民币国际化发展大势,巩固国际金融中心地位
市场充斥不少关于新冠疫情、全球经济放缓对人民币国际化造成不利影响的讨论。笔者的专业一直与中国金融业发展密不可分,见证了国家金融市场改革开放一路走来的种种成果和经验。笔者将从宏观经济、金融市场、避险投资和国际贸易这四个方面,指出推动人民币国际化的结构性动力,而人民币国际化正是时代发展的大势,锐不可挡。
-
万亿巨头突然出手 超700亿做空欧洲股市 嗅到了什么?120亿狂买中国股票
火力全开!全球最大对冲基金——桥水基金正在疯狂做空欧洲股市。
-
美国通胀或面临缓解,但衰退不可避免,鱼和熊掌不可兼得
从今年5月以来,金融环境的收紧程度加速,由此产生了对经济增长的拖累,叠加今年巨大的财政拖累,足以使经济走上适度低于潜在增长的道路。...
-
美联储在现编剧本?应对通胀不利 鲍威尔面临越来越多的批评
面对数十年来的高通胀、金融市场暴跌和经济衰退的威胁,分析人士对美联储主席鲍威尔的风评急转直下。
-
非法获利34万澳元 一华人投资者因广东广晟收购案内幕交易被判监禁
据澳证券投资委官网披露,昆州卡拉德拉镇人士Jin Xi Li先生因内幕交易被判处9个月监禁。法院判定Li先生被立即释放,条件是他在两年时间内表现良好。
-
美国经济下行压力加大 机构谋划调整投资布局
在今年6月的议息会议上,美联储自1994年以来首次单次加息75个基点,多位美联储高层还暗示美联储下月仍可能大幅加息。业内机构和专家认为,...
【郑重声明】ACB News 《澳华财经在线》所有刊发信息(包括但不限于 1. 本网采编的原创文章2. 授权转发的资讯 3.相关澳洲上市公司股票数据及图表),力争可靠、准确及全面,但不对其精确性及完整性做出保证,不对您构成任何投资建议,据此操作,风险自担。 1)凡本网注明来源为《澳华财经在线》的报道,文字版权均为《澳华财经在线》独家所有,第三方未经授权许可不得以任何形式转载,如获授权转载使用时必须注明来源“ACB News 《澳华财经在线》”。 2)本网转载并注明其它来源的稿件,目的在于传播更多信息,与本网站立场无关。第三方获授权许可转载使用时,必须保留本网注明的稿件来源,禁止擅自篡改稿件来源。 3)如本网转载稿件涉及版权等问题,请及时与我们联系并提供联系联络方式。联系邮箱acbnews@acbnewsonline.com.au
热门点击
-
- 澳洲报告第三例猴痘病例 专家重申公众无需担心
-
- 又一中资开发商撤离!奥园集团转让澳洲地产业务股权 巨亏离场
-
- 加息潮下“公寓之王”逆市而动 悉尼郊区投建13亿澳元超大楼盘
-
- 重磅揭晓:澳股年度最佳及最差IPO 赢家与输家一览 你买对了吗?
-
- 【6.27】今日财经时讯及重要市场资讯
-
- 【6.28】今日财经时讯及重要市场资讯
-
- 【6.29】今日财经时讯及重要市场资讯
-
- 超级锂矿股Leo Lithium亮相澳交所 3亿澳元现金在握 获赣锋锂业全力支持
-
- 新兴银行Volt Bank关闭 将退还客户存款
-
- 【6.30】今日财经时讯及重要市场资讯
-
- 【7.1】今日财经时讯及重要市场资讯
-
- ASX澳交所农业股指数正式启动 首批25只成份股闪亮登场
-
- 从车企向人工智能企业的转变,特斯拉的人形机器人对人类文明会有怎样的影响
-
- 加息鼓声雷雷 多地郊区房价承压大幅下滑 廉价急售者增多
-
- 衰退或是机遇,对于美股底部逻辑的思考