信任危机加重 澳洲财务规划业受大范围调查
澳大利亚国会将对金融服务部门和财务规划行业展开大范围调查,近来宣布的调查案或新成立的调查委员会数量不断增加。
ACB News《澳华财经在线》报道,澳大利亚财务规划产业信任危机不断加重,行业巨头联邦银行和麦格里银行先后受到判罚,同意向过去十多年来接受其糟糕理财建议的50多万位客户提供赔偿,财务规划行业再次被推向风口浪尖,但这一次不只是舆论谴责,而是曝光于监管部门的聚光灯下。
澳大利亚议会联合委员会发起针对 “金融服务业职业、道德及教育标准”的调查案将于今日完成意见收集。周四,参议院刚刚通过一项动议,要求经济学委员会针对理财咨询行业和各大银行发起调查。而当下Murray调查组对整个金融系统的审查也正在进行当中。
6月时,联邦参议院曾对澳洲证券投资委员会(ASIC)和联邦银行(CBA)展开调查。理财咨询业涉及的诈骗范围之广,财富管理经理人问题之深,最终促使其提出以下建议:派遣皇家委员会入驻CBA,调查麦格里银行私人人财富分支,ASIC进行全面整顿。
阿博特政府面对各项建议似乎不为所动的情况下,参议院决定发起新一轮调查。参议员达斯亚瑞(Sam Dastyari)表示,新一轮调查将会召见各大行总裁、公司董事,问询事项涉及薪资计划方案,尤其是业绩分红等。调查组预计会审视联邦银行的业绩分红如何催生了“锅炉房”(boiler-room)文化,带来造假、诈骗、管理层掩过饰非的现象。
2008年4月,由于年底红利或将不保,CBA一些经理人指示财务规划师劝说存款在5万澳元以上的客户将定期存款转调至CBA按揭基金。5个月后这些基金被冻结,客户无法抽离任何资金,却还继续被银行收取费用,成为名副其实的“僵尸基金”。
澳大利亚约有18000位财务规划师,约有5500位有专门的认证资格。各大行及安保集团的影响力覆盖到了澳大利亚理财规划产业80%,因此联邦银行和麦格里银行丑闻发酵后,理财规划师的执业水平、职业道德受到极大关注。
上月四大行和安保集团同意提升对财务规划师的教育培训水平,包括设定最低课程培训时长等。理财规划产业似乎开始走上了职业化进程,但是否会有更多立法、监管及自我监管上的措施出现,尚有待观察。
产业退休基金副总裁坎博(Robbie Campo )指出, 理财规划产业问题的解决不能仅依赖于教育,理财咨询师以销售额为指标的激励机制才是问题所在,对消费者信心造成了最大损伤。
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