非法“第四方支付”平台,小心!
在上海某超市,顾客购物使用手机二维码支付。 资料图片
公安部近日在京召开新闻发布会,通报了全国公安机关“净网2019”专项行动典型案例。通报案例中,福建公安机关重拳出击,成功摧毁一为网络赌博团伙提供支付通道的非法“第四方支付”平台的消息引发诸多关注。行业专家建议,用户在使用移动支付的过程中,一定要认准合法平台,以避免个人的财产损失。
非法搭建的支付通道
移动互联时代,以支付宝、微信支付等为代表的“第三方支付”已经深入百姓生活,成为日常生活和工作中不可或缺的一部分。那么,什么是非法“第四方支付”呢?
据福建省南平市顺昌县公安局网安大队教导员黄浩介绍,所谓“第四方支付”平台是指未获得国家支付结算许可,违反国家支付结算制度,依托支付宝、财付通等正规第三方支付平台,通过大量注册商户或个人账户,非法搭建的支付通道。
近日,福建省公安机关成功破获一起侵犯公民个人信息案,捣毁5个非法“第四方支付”平台,查明平台充值资金流水1.1亿余元,抓获犯罪嫌疑人40余名,涉及福建、辽宁、河南等省市。据了解,不法分子是通过开设所谓的网络科技公司,以经营互联网接入及相关服务为名掩盖非法获取公民个人信息之实。与此同时,犯罪团伙成员通过网络买卖银行卡、身份证、手机卡、U盾等“四件套”,再高价出售给境内外不法分子来非法牟利。
处在这一网络黑灰产业链上游的,正是涉嫌“洗钱”的非法“第四方支付”平台。这些平台与境外非法博彩网站或诈骗组织对接,利用“四件套”注册网络虚拟支付账号,在资金几经流转后实现洗钱目的,犯罪分子再从中抽取佣金。
通常情况下,使用这些非法支付平台的是一些赌博、诈骗和淫秽色情等团伙、人员,为规避监管,他们只能通过非法支付平台层层转账。因此,此类非法支付平台抽取的手续费也比较高。
常以“合法”面目示人
近年来,公安机关始终坚持重拳出击,严打网络赌博、网络传销犯罪。为了在资金结算环节逃避打击,非法“第四方支付”平台悄然露头,以完成大规模非法牟利。
业内专家指出,第三方支付平台往往监管严格,非法网站不能接入,非法“第四方平台”便趁机出现。
公安部网络安全保卫局巡视员张宏业介绍说,“第四方支付”平台又称聚合支付,聚合第三方支付平台、合作银行及其他服务商等接口,非法对外提供综合支付结算业务,是目前电信网络诈骗、网络赌博等犯罪团伙套取、漂白非法资金的所谓“绿色通道”。在通过大量购买空壳公司或用员工个人信息注册“第三方支付”账号后,不法分子再搭建网络平台,用这些账号来收取客户资金,承担相关黑灰利益链条的资金结算工作。
值得注意的是,这些非法“第四方支付”平台往往以“合法”面目示人,通过层层伪装来逃避打击监管。去年,广东省公安厅网警总队就曾开展打击非法“第四方支付”平台的系列专案收网行动,成功摧毁3个为网络赌博等犯罪活动提供资金结算的犯罪团伙。在深圳警方摧毁的一个非法“第四方支付”平台中,就是以“游戏公司”为掩护,借“商贸工作”来伪装自己,并为躲避监管准备了内容虚构的假合同。
别扫来源不明二维码
就在今年年初,最高人民法院和最高人民检察院联合发布了《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》,旨在依法惩治非法从事资金支付结算业务和非法买卖外汇犯罪活动,以维护金融市场秩序。《解释》中明晰了对“非法从事资金支付结算业务”和“非法买卖外汇”的认定标准,也为公安机关依法办理此类案件提供了参考。
专家指出,现阶段的非法“第四方支付”平台分工已经更为细化,一条完整而又隐蔽的产业链也对“第三方支付”平台的正常运营秩序产生了负面影响,务必要多策并举、严厉打击。
黄浩提醒,“第四方支付”平台并未拥有支付许可牌照,由个人组建的背景下也无法保障用户的资金安全,用户如果在下载相关软件时发现涉嫌赌博、色情等内容,应不参与、不传播,并积极向警方举报相关线索。
“广大人民群众在从事互联网金融活动时,要认准合规合法的网络支付平台,不要轻信平台虚假宣传,不要随意扫来源不明的支付二维码,避免将个人资金转入此类非法支付平台,谨防上当受骗或个人财产损失。”黄浩说。
本报记者 孙亚慧
《 人民日报海外版 》( 2019年06月24日 第 08 版)
相关阅读
-
澳洲品牌综合实力排行榜出炉 澳航排名大幅下滑
根据品牌评估机构Brand Finance发布的报告,建材连锁商Bunnings位居2024年澳洲公司品牌综合实力排行榜首位,得分为88.23分,保险公司IAG旗下的NRMA位居第二位(87.04),超过超市巨头Woolworths(84.68)。澳洲电讯排名第四(83.37),电器零售商JB Hi-Fi排名第五(82.7),招聘和求职平台Seek位居第六(82.27)。
-
逾7万海外人员非法滞留澳洲
据ABC澳广报道,澳大利亚内政部估计,澳大利亚约有7万名非法居民,也就是俗称的黑民。而他们中的大多数人是通过学生签证或访客签证入境的。
-
华润集团:不会利用电力等项目开展非法金融活动
据中新经纬1月3日电 3日,华润(集团)有限公司(下称“华润集团”)在官网发布声明称,有不法分子冒用“华润电力”“华润五丰”名义从事非法金融活动。
-
国常会:严防利用支付平台从事非法集资、电信网络诈骗等违法犯罪活动
国务院总理李强主持召开国务院常务会议,审议通过《非银行支付机构监督管理条例》。会议指出,严把支付机构准入关,防范业务异化、资金挪用...
-
警惕“禅意投资法”!深圳处非办再次点名鼎益丰
中新经纬11月22日电 21日晚间,深圳市防范和处置非法集资工作专班办公室(下称“深圳处非办”)在深圳市地方金融监督管理局网站发布《关于鼎...
-
欧盟对马斯克的X公司正在传播“非法”的虚假信息发出警告
据法新社,欧盟对马斯克的X公司正在传播“非法”的虚假信息发出警告。文章来源:财联社
-
因涉嫌非法采集用户数据训练AI 谷歌面临隐私侵权诉讼
谷歌当前正面临一项广泛的集体诉讼,这家科技巨头被指控非法收集数百万互联网用户的数据,来训练其旗舰聊天机器人Bard和其他人工智能程序。...
-
市场对境外持牌机构非法跨境展业规范整改情况较为关注 证监会回应
财联社2月15日电,记者问:近日,市场对境外持牌机构非法跨境展业规范整改情况较为关注,请问证监会有何评论?
免责声明:本网所发所有文章,包括本网原创、编译及转发的第三方稿件及评论,均不构成任何投资建议,交易操作或投资决定请询问专业人士。
热门点击
-
- 【5.6】今日财经时讯及重要市场资讯
-
- 【5.8】今日财经时讯及重要市场资讯
-
- 【5.7】今日财经时讯及重要市场资讯
-
- 【5.9】今日财经时讯及重要市场资讯
-
- 澳第二大养老基金将部分动力煤上市公司列入“黑名单” 煤炭板块上市公司受影响几何?
-
- 澳第二大养老基金将部分动力煤上市公司列入“黑名单” 煤炭板块上市公司受影响几何?
-
- 悉尼华男涉嫌参与大规模洗钱,车内搜出$130万现金
-
- 澳洲养老基金的绿色追逐:澳第二大养老基金将动力煤列入投资黑名单
-
- 澳储行维持利率不变澳指周二劲升 公用事业板块领涨Sims急挫
-
- 生活成本上升打击信心澳指周四急挫 零售商遭抛售CBA回落
-
- 澳指周一上扬交投相对低迷 利率敏感板块走强西太银行攀升
-
- 【5.10】今日财经时讯及重要市场资讯
-
- 悉尼知名中餐馆经营8年被迫关闭!华人老板睡店里,指责Westfield食言!两家中餐馆对簿法庭...
-
- 澳洲收紧签证政策之际 中国留学生在澳签证获批率远超其它国家
-
- 澳洲四天工作制风潮渐起 Woolworths有望实施