澳大利亚退休基金达1.6万亿 首超银行存款
ACB News《澳华财经在线》报道:澳大利亚金融管理局(APRA)最新发布的数据显示,因股市表现良好且基金投资者增多,上财年澳大利亚退休基金资产增加2170亿澳元,增幅达15.5%,截至6月底达到1.62万亿澳元,已超过澳大利亚银行存款总额。
分析人士称,上财年股市反弹使澳大利亚退休基金收益率创近16年新高,反映出民众投资退休基金的意愿在增强。由于投资退休基金可享受相关优惠税收政策,更多民众将退休基金作为主要投资对象,使得退休基金资产大幅增加。分析人士预估,未来几十年内,退休基金资产还将增加数万亿澳元。
对此Rainmaker研究部门负责人亚历克斯·唐宁(Alex Dunnin)表示,退休基金资产增加势头将长期延续,届时将在累积民众储蓄方面发挥重要作用,同时也将成为投资的重要资金来源。
数据显示,截至6月30日自主管理基金占退休基金总额的比重最大,达31.3%,其次为主要由大型银行和财富管理巨头AMP控制的零售基金,占比为26.1%。
此次退休基金资产大幅增加的主要原因是自7月份起缴纳的基准退休金额占薪资的比例从9%升至9.25%。此前APRA发布一项计划称,到2020年基准退休金占薪资比例将升至12%。
澳大利亚财政部预估退休基金资产将在24年内达到6万亿澳元,退休基金有望在未来经济政策制定过程中起到关键作用。
在对退休基金资产超过银行存款置评时,澳大利亚银行家协会(Australian Bankers' Association)CEO史蒂芬·芒晨伯格(Steven Munchenberg)表示,退休基金资产超过银行存款主要是受到税收优惠政策的影响,退休民众存取退休金可享受优惠政策,但银行存款不可享受此政策。
芒晨伯格称,他不会对当前相关政策感到不满,但相关政策确实制造了不公平的竞争环境。若存在利好条件,民众更加倾向投资退休基金,银行将更难以吸引储户存款,退休基金资产超过银行存款是必然之事。
芒晨伯格还表示,若企业和民众贷款需求增加,而银行自身资金紧缺,届时金融业将遭遇困难,甚至经济发展也会受到影响。
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