澳大利亚仅15%民众拥有理财顾问
ACB News《澳华财经在线》报道:最新研究报告显示,澳大利亚不足四分之一的投资者求助专业理财顾问,说明银行业从财富管理产业中获得更多收益的机会仍较多,同时也说明澳大利亚银行业在这方面仍有较大差距。
25日全球最大的资产管理公司之一黑岩集团(BlackRock)发布首份全球投资者市场倾向调查报告称,尽管澳大利亚理财服务业获得的评价较高,但澳大利亚仅15%的民众求助理财顾问进行投资;相比之下,54%的民众运用自己的“思维和想法”进行理财规划。
调查发现,香港投资者求助理财顾问的比例最大,英国最小;全球平均比例为19%,欧洲平均为17%,亚太地区平均为26%。
近期客户数据提供商RFi也发布一份报告称,澳大利亚银行将失去财富管理市场较大份额,目前仅14%的富裕客户(除房产外拥有的可投资资产超过10万澳元的人群)拥有注重财富和投资的关系网。
黑岩集团董事总经理奥利弗(Market Oliver)称,理财建议仍是极少数人涉及的专门领域,但应用理财建议的人群均高度重视这些建议。
报告显示,澳大利亚国内89%的接受理财服务的投资者认为理财建议物有所值,全球平均比例为84%;93%的投资者认为理财建议有助于选择合适的产品,而全球平均比例为87%。
此次调查由黑岩集团和市场研究机构Cicero Group共同进行,受访对象为25-75岁之间的17 600位投资者,其中1000位来自澳大利亚,共涉及12个市场。
报告显示,个人收入超过15万澳元或者家庭收入超过16万澳元的投资者应用理财顾问更为普遍,收入较低的投资者中仅有10%拥有理财顾问。
对此澳大利亚财务规划师协会会长兰塔尔(Mark Rantall)表示,澳大利亚民众寿命逐渐提高,对生活的要求也在不断提升,每年养老保险已耗用约390亿澳元,缺少专业的理财建议使社会受到较大损失;解决此问题的一个办法就是获得符合专业要求的理财规划建议,使民众在退休时可以自给自足,而不依赖退休金。
报告还发现,澳大利亚投资者较热衷投资房产,在购买新房时所用时间长于全球平均时间,同时更乐于偿还按揭贷款;受访投资者中15%的澳大利亚投资者已投资房产,该比例高于欧美平均水平。
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