澳洲自管退休基金(SMSF)增量锐减
ACBNews《澳华财经在线》报道:与2012年一季度和四季度相比,今年一季度澳洲自我管理退休基金(SMSF)新增数跌幅均超40%。SMSF未来走势的不确定性进一步突显。
澳大利亚税务局(ATO)上周末发布的季度数据显示, 新基金的数量从去年四季度的9748降至5840。与去年一季度的9863个新基金相比,这个数据非常平淡,达到自2008年6月当前的测量系统设立以来的历史最低点,当年SMSF基金新增数多达11000个。
近年来,大量高收入退休基金成员有意撤出基金池转投SMSF基金,以加强对自己养老金投资的管理。然而, 今年二月初退休金领域却陷入混乱之中:联邦退休金事务部长肖顿(Bill Shorten)办公室走漏的消息称政府将对养老阶段基金收益较高的成员征税,这一点随后得到证实。
上月初一直致力于减少澳洲养老储蓄损失的肖顿部长向外界透露,5月预算案将针对超级基金年收入超过10万澳元的个人加收15%税金。
ATO还发布了一组截至2011年6月30日的SMSF基金构成数据, 令人意外的是高达40%的SMSF基金成员年收入低于4万澳元, 主要原因则可能是这部分成员多为年度应纳税所得额在10万到20万澳元人群的配偶。大约三分之二的SMSF基金有两个成员,而且通常是配偶关系。
另外,SMSF基金最大的团体(占比25.5%,)总资产在20万澳元到50万澳元之间, 另一团体占比23.6%, 总资产为50万至100万澳元。数据还显示, 一季度退休金成员在上市股票方面的投资增至1620亿澳元, 较去年四季度的1490亿澳元增长9%, 与同时段全球主要股指涨幅相近。
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