澳洲监管方欲严查自我管理退休基金
ACB News《澳华财经在线》报道:澳大利亚价值5000亿澳元自我管理退休基金(SMSF)产业存在的各种问题已引起监管方注意。澳洲证券投资委员会(ASIC)与澳洲税务局(ATO)表示准备对相关方交易、结余水平较低基金、地产投资诱骗及投资诈骗等现象进行调查。
ASIC委托统计公司Rice Warner针对SMSF行业出具的调查报告于周一正式发布。报告称,SMSF资产规模在50万澳元以上才会产生效益。澳洲50万家自管基金中只有一半符合此标准。
另外,报告发现本地财务规划师及会计师向SMSF提供的相关建议质量低于预期水平。ASIC副主席凯尔(Peter Kell)称将继续与自管基金行业合作,保证投资人获得高质量、贴切的财务建议。
自管基金产业成长迅速,去年共有250亿资金涌入,目前已占据澳大利亚总会1.5万亿退休基金产业的1/3。
SMSF行业存在的问题同时也引起澳洲税务局注意。ATO副助理委员福赛思(Stuart Forsyth)昨日参加注册会计师协会全国SMSF会议时称,税务局将对贷款、相关方交易、可豁免当前退休金收入等进行更为全面的审计。本财年ATO计划将监管次数从年平均2000-3000上调至15.1万。
今年4月ATO首次公开表达对SMSF行业问题重大关切后,已关停8400家近年来发现的不合规基金。发现的问题包括某些低资产水平基金接收仅持有2-3万澳元的客户,却不顾实际投资效果;包括较大型基金在内的诸多基金存在严重违反ATO规定等情况。
他称ATO正在与ASIC紧密合作,打击地产投资诱骗行为。另外,试图绕过SMSF投放资金2.5万澳元免税上限的行为也会受到特别注意。
注册会议师协会退休基金部主管韦斯托弗(Liz Westover)称自管退休基金并非适合所有人,在这一领域进行投资的民众应对相关风险及义务有全面了解。
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