ACB News《澳华财经在线》报道：11月6日澳洲证券投资委员会（ASIC）发布消息称，在建议投资者使用自我管理退休基金（SMSF）投资地产时，地产代理商须保证自身具有提供此种建议的资质；ASIC正在与澳洲房地产协会（REIA）合作，确保地产代理商了解自身应履行的法律义务。经证明未持有执照的金融服务人员从事此类业务，将遭到最高达3.4万澳元罚款或2年监禁或同时被处罚款并监禁；企业违反此项规定面临最高达17万澳元罚款的惩罚风险。
　　
　　ASIC已向REIA、各州和领地地产协会及房产投资协会发文传达ASIC担忧的事宜，要求上述机构将这些信息传达至各自的成员。
　　
　　近来ASIC已经注意到SMSF和地产投资愈发受到青睐，部分地产代理商在向客户建议使用SMSF投资房产时未意识到他们在提供理财产品，也未意识到需持有澳大利亚金融服务许可证AFSL（又称金融服务牌照）方能提供理财产品。
　　
　　ASIC称，若希望提供此类建议，代理商须保证遵守公司法（2001年）规定，履行法定义务；若未持有AFS许可证或获得AFS持证者的授权，则仅可向欲使用SMSF投资的消费者提供事实信息；地产代理商在未取得AFSL许可证或成为AFS持证者的代表之前，须立即停止提供金融服务或宣传金融服务；经证明未持有执照的金融服务人员从事此类业务，将遭到最高达3.4万澳元罚款或2年监禁或同时被处罚款并监禁；企业违反此项规定，也会受到处罚，其中包括最高达17万澳元罚款。
　　
　　ASIC委员坦泽（Greg Tanzer）称，ASIC希望确保SMSF产业处于健康状态并保持活力，以便投资者在获取关于使用SMSF进行投资的建议时，可确定自己的顾问持有AFSL金融服务许可证（又称金融服务牌照）且意识到其自身应履行的义务。
　　
　　ASIC已意识到，一些地产代理商向建议投资者使用SMSF购买地产代理商旗下房产的金融顾问提供的佣金；此类佣金或许为不法酬劳；根据澳大利亚《未来金融建议》规定，金融顾问或被禁止接收此类佣金，以避免影响金融顾问向零散客户提供金融服务。