澳洲市场监管机构澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）最新一波打击风暴盯上在线经纪公司，认定该行业存在违反国家金融牌照规则、诱惑消费者买入高风险金融产品的现象。

 

ACB News《澳华财经在线》报道，据ASIC最新报告，场外衍生金融工具领域出现“严重、广泛的”不合规案例，包括外汇交易行业。受到ASIC调查的55家公司均持有澳洲金融服务牌照，其中70%以上被发现违反了牌照许可要求。

ASIC最近就以下七大合规风险对大部分持有AFS牌照的场外衍生品零售商进行了评估：

★不符合净有形资产（NTA）要求
★所有权、控制权变更不符合合规性要求
★不遵守客户资金条款规定
★产品披露声明（PDS）和网站信息披露不佳，且具有误导性或欺骗性
★未能履行财务报告义务
★未能监督授权代表及其不遵守规则的行为
★拥有AFS金融牌照但却不能提供相应的金融服务

AISC审查发现，在线经纪商违规现象严重，持有AFS牌照的公司中的70%在以上七项合规风险中占到三个以上。结果如下：

 
★80%以上的公司在产品披露声明（PDS）或网站披露方面都存在问题；
★60%以上的公司股权控制发生变化（有些公司在一年内控制权多次变化），85%的公司并没有按照要求告知ASIC；
★一半以上的公司没有充分履行财务报告义务；
★一半左右的公司还需要详细评估，以确定它们是否符合净有形资产（NTA）要求；
★近30%持有AFS牌照的公司似乎不能提供任何金融服务，有些公司获取牌照的时间已经长达数年。

 

不少在线经纪商违反了国家制定的金融许可规则，违规行为包括误导消费者、不当处理客户资金以及瞒报股权变更。有在线经纪商靠“挂牌经理人”来隐藏股权变更的事实。

 

ASIC专员Cathie Armour表示，报告凸显了在线经纪行业内一些严重的不合规行为。大部分投资产品可能都不适合普通投资者，而这些投资者难以掌握产品的复杂性，可能并不理解其中隐藏的高风险。

 

ACB News《澳华财经在线》先前报道，ASIC已经监管该行业多年，并就几起违法交易案件采取了处罚措施，包括FX Primus，AGM Markets和Australian Capital Markets Advisory Services。（相关链接《澳零售外汇交易受重点督管 渐成闭环竞争格局》）

 

据称，在线经纪商通过电话和邮件等积极营销策略，瞄准个人投资者。由于在线交易平台和智能手机软件盛行，在线经纪行业能够更频繁接触个人投资者。

 

ASIC表示，在线经纪公司不当处理客户资金，将其存入非信托帐户（non-trust account）获取利息之举令人担忧。更令人担忧的是，为避免被被监管机构“审查”，外资企业违规在澳大利亚购买现有牌照。

 

ASIC表示，引起特别关注的是，有些早前申请AFS牌照未成的人，设法获取新牌照后，仍未能证明拥有合格的业务和运营安排。

 

ASIC也指出了使用“挂牌经理人”的现象，这些经理人的名字出现在牌照上但“似乎很少有经营活动或对自身业务及澳大利亚监管要求不甚了解”。

 

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