ACB News《澳华财经在线》报道：（更新）各国政府严打的“造假洗黑钱”在地下钱庄出现并不为奇，但这样的丑闻今天却和中国银行这样的国有银行联到一起， 且爆料者为中国中央电视台 。该重磅消息经各大媒体快速传播后，不仅中国银行成为市场关注焦点，同时引发中国监管部门对地下钱庄灰色交易和资金非法出境管控升级的猜测。

今日早间，本网编辑留意到一篇标注来源为“央视报道”的题为《中国银行被曝造假洗黑钱 外汇管制形同虚设》的报道出现在各大中文财经媒体重要位置，该报道称中国银行通过“优汇通业务”公然造假洗黑钱（详见），该文经网络及微信平台快速传播。

“造假洗黑钱”丑闻快速发酵之际，作为公众上市公司和中国国有银行巨无霸之一的中行，其危机应对系统亦很快启动。

北京时间9日下午5时左右，有消息称中国银行在其官方网站和官方微博发布 “关于优汇通业务的说明”进行澄清，否认“地下钱庄”和“洗黑钱”。

几乎相差无几，《中行称不存在洗黑钱 已事先向监管部门汇报》 和《中行回应央视有关洗黑钱报道：与事实有出入》字样的报道分别出现在中证网、凤凰网重要位置。

上述相关报道指出，中行在说明中表示，”报道与事实有出入、理解上有偏差。“

值得注意的是，中国银行在其对优汇通业务的说明中披露，“经向有关监管部门汇报，我行及相关银行在试点开展跨境人民币业务的基础上，在符合监管原则的前提下，先行先试，于2011年试点推出人民币跨境转账业务，仅限投资移民和海外购房置业两种用途。截至目前，广东地区已有多家商业银行试点开办此类业务。”

中行对“中国中央电视台”报道回应颇为耐人寻味，其“相关人民币跨境转账业务已向监管部门汇报”的说明并未具体指明向哪个监管部门汇报， 但市场普遍解读该监管机构可能是中国银监会。事实上，凤凰网9日晚间19:19时发布《外管局官员称对中行“优汇通”业务毫不知情》一文，间接印证了上述猜测。

而中行“广东已有多家商业银行试点开办此类业务”的说明，似乎昭示着并非中行一家银行在从事这样的资金转账。

ACB News《澳华财经在线》编辑在北京时间18：00左右浏览中国银行官网，已看不到上述“说明”。本网编辑发现，21世纪网以《中行删除“关于优汇通业务的说明”：稍后将重发公告》为题在今晚19时左右推出该事件最新报道，该报道称， “中国银行官网不到上述”说明”之原因系因 “部分措辞有待斟酌，稍后会重发”。 该篇报道结尾一段指出，“市场有消息称外管局和反洗钱司7月9日中午已经进驻中国银行”。

ACB News《澳华财经在线》留意到，题为《中国银行被曝造假洗黑钱 外汇管制形同虚设》的报道中有这样的描述：　“北京一家中行支行的客户经理告诉记者，他们经常参加移民咨询会，优汇通特别受欢迎，找他们办业务的客户就没停过，光500万澳元的澳洲移民换汇大单他们就接了不少。”

刚刚于上周二（7月3日）于悉尼举办的“第二届重大投资签证（SIV）年度论坛The 2nd annual Significant Investor Visa conference” 上，500万重大投资移民的资金来源和资金转移成为参会人士关注讨论的焦点话题，该话题之所以被关注，源于澳大利亚政府对反洗钱的严格监控打击以及由此带来的重大投资移民人士的500万澳元资金转移的实践操作。

去年4月，澳中两国签澳元人民币直兑协议。2014年2月中旬，澳大利亚证券交易所（ASX）证实将携手中国银行（BoC）推出一项新的人民币跨境贸易与投资结算服务。此项业务推出后意味着澳洲企业可通过澳交所拥有的专属结算服务系统Austraclear，实现对中国投资和商业贸易的人民币收支业务，有利于澳洲公司高效使用人民币与中国的贸易和投资伙伴进行跨境交易。

ACB News《澳华财经在线》在之前的相关报道中指出，ASX澳交所和中行联手推出的此项业务仅限于澳中企业间的贸易和投资，并不适用于中国个投资人向外转移和结算投资资金。

近期愈来愈多报道指出中国商人开始考虑海外移民并通过各种路径将资金向海外转移，此次由央视出面爆出中行“造假洗黑钱”，似在表明大规模的资金流动似已引起中国政府的关注，接下来可能引发中国监管部门对地下钱庄灰色交易和资金非法出境的全面管控，中国国家外汇管理局的动向值得关注。

　　
附：中国银行关于“优汇通”业务说明全文： （来源 东方财富网）

　　我行关注到中央电视台等新闻媒体近日就我行“优汇通”业务进行报道。我行认为，报道与事实有出入、理解上有偏差。

　　经向有关监管部门汇报，我行及相关银行在试点开展跨境人民币业务的基础上，在符合监管原则的前提下，先行先试，于2011年试点推出人民币跨境转账业务，仅限投资移民和海外购房置业两种用途。截至目前，广东地区已有多家商业银行试点开办此类业务。

　　在业务办理过程中，我行有关分行按照有关监管规定和反洗钱等要求，制定了严格的业务操作流程，对资金用途证明材料和资金来源证明材料有统一和明确的办理标准，业务办法和操作流程均已事先向有关监管部门做了汇报。办理时对业务材料进行逐笔审核，且每笔业务均报送监管业务系统，较好防范了业务风险。报道中提及的“地下钱庄”和“洗黑钱”情况与事实不符。

　　金融产品创新是银行发展改革、满足客户需求的基点，随着“走出去”企业、“走出去”人员的增加，人民币国际化、金融业务国际化也是不可逆转的趋势。我们将一如既往地欢迎并感谢新闻媒体对中国银行的监督、关注和支持，并继续在合法合规的框架内，竭诚为客户提供优质的金融服务。