ASIC拟祭出新法银行违规罚金高达2亿澳元

2018-10-19 14:49:00 来源：《澳华财经在线》 编辑：Ariel 文章类型：原创

ACB News《澳华财经在线》10月19日讯澳大利亚证券及投资委员会（ASIC）副主席丹尼尔·克雷南（Daniel Crennan）在周五接受国会质询时表示，根据新拟的法律草案，任何不遵守《公司法》第912A项条款义务的银行将面临高达年收入10%的罚款，每次违约的罚款上限为2亿1千万澳元。

这意味着，如果银行在提供金融服务时，违反“高效、诚实和公平”的准则10次，将面临21亿澳元的罚款。

“这比法院（对银行不当行为）的正式声明威力大多了”，克雷南说。

在现行法律下，如果银行违背了“高效、诚实和公平”的金融服务准则，法院可以发布一个声明对银行的违规行为进行正式确认。

ASIC也可以暂停或取消银行的服务许可，但在很多情况下，ASIC不会这么做。

“ASIC暂停服务许可的做法起不到任何帮助”，克雷南说。

克雷南敦促澳大利亚议会“尽快”通过新拟的法律草案，这样，银行的CEO们就会知道，如果他们不遵守法律，就会面临数十亿澳元的罚款。

这是自皇家委员会发布金融业调查中期报告后，澳大利亚的监管机构首次在国会的公司暨金融服务业联合委员会面前露面。

皇家委员会在报告中对ASIC的监管方式进行了谴责。皇家委员会认为，在发现银行的不当行为后，ASIC没有尽到监管义务，它的做法能够让银行轻松脱身，而且，ASIC似乎更喜欢通过谈判来解决问题，而不是坚持公开谴责和惩罚不当行为。

现在，ASIC不得不对这一指控进行回应，并将于10月26日向皇家委员会提交报告对以往的行为作出说明。

澳大利亚总理莫里森和财政部长里登伯格都期望，曾担任过出庭律师的克雷南在ASIC的任职，能够为这一监管机构带来真正的改变。

与此同时，ASIC主席詹姆斯·希普顿（James Shipton）表示，ASIC最早将于下周在各大银行和安保集团（AMP）安插稽查员。

希普顿说，将来会安排稽查团队在不同机构之间轮换，这样就可以避免稽查人员长时间只待在一个机构，也避免了被机构同化的危险。

希普顿表示：“我们希望高级稽查人员能够与银行高层管理人员进行直接沟通，通过面对面的交谈，传递监管信息。”

希普顿还希望稽查人员能够接触到银行机构内方方面面的人员，“走出总部，进入分支机构，与整个组织中尽可能多的人进行互动。”

（资料来源：Financial Review/professionalplanner）

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