ACB News《澳华财经在线》6月24日讯 从媒体公开报道看，传统商业银行银行之外的基于数字货币的跨境交易和支付，正在成为反洗钱监管重点的又一可能重点区域。（详见《澳洲反洗钱风向转变 银行之后赌场及数字货币成监管重点》）

颇为滑稽的是，推动监管风暴向数字货币转向的，恰恰和力挺数字货币并通过其自身平台助力数字货币实现商业闭环的全球行业巨头PayPal有关。

去年 10 月，PayPal 在其第三季度业绩说明会上表示，公司推出了一种可以被托管的加密数字货币产品，允许用户购买数字货币并将其保存在他们的 PayPal 钱包中。

上月，PayPal宣布其已允许美国消费者使用他们持有的数字加密货币，在全球数百万家在线商家进行消费和支付。

这意味着在PayPal支持下，数字加密货币已具备结算功能。至此，数字货币不仅具备存储功能，同时其流通及结算功能业已被市场所接受并实际形成。

而最新情况是，PayPal这家全球支付巨头允许其美国用户将他们通过该平台获得的数字货币存储于他们拥有的数字钱包中。

短短半年多时间中，PayPal通过系列新政和新产品的投放，令数字货币在购买、存储、流动等环节实现了商业闭环。

这是一件令币圈心动不已的时刻。然而高科技和金融犯罪高度关联的历史往事，昭示着金融科技闪耀的光芒背后，行业监管的任重道远。

事实上，全球支付巨头PayPal一直是Austrac的审查对象，该机构2019年强制任命PayPal外部审计师，以评估PayPal对反洗钱和反恐融资法律的遵守情况。

四大会计事务所之一的安永被任命为PayPal独立审计师之后，向Austrac提交了四份临时报告，最后一份报告于去年8月提交。据本地英文媒体披露，，这些报告引起了Austrac的警觉。

对于在数字支付领域急驰行的PayPal而言，其未来业务能否顺利拓展，一方面取决于市场，另一方面则来自各国政府的监管，其中主要风险来自反洗钱领域。

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