据《中国经营报》报到，近期虚拟货币及现实世界资产代币化（RWA）相关非法金融活动持续受到监管关注。进入 2026 年 1 月，多地监管部门及央行分行密集发文提醒，打着区块链、虚拟货币、RWA 等旗号的非法集资、传销和洗钱活动仍在活跃。

三类典型骗局

投资骗局：不法平台以高利诱导投资者入金，初期返利后设置提现障碍甚至卷款消失。

传销骗局：以入门费、拉人头、层级计酬为特征，披着社区裂变、星链币等幌子吸引资金，平台关闭后推销人员失联。

洗钱行为：现金兑换虚拟币并转至境外钱包，用于非法洗钱。

公众防范与监管行动

监管部门建议公众不参与虚拟货币交易或代投业务，保护个人银行账户安全，并在发现被骗或可疑情况时及时报案和冻结资金。律师施子涵指出，应保留宣传资料、投资协议及沟通记录，以便维权。

自 2025 年第四季度以来，中国人民银行及各地监管机构已对涉币账户进行排查，对异常交易采取限制措施，并阻断虚拟货币收款渠道，显示监管高压态势不减。

文章来源：《中国经营报》