澳证监会与英国金管局欲打造首个跨国监管沙盒
2018-03-23 08:15:23
来源：《澳华财经在线》
编辑：Jessie Wu 文章类型：原创
ACB News 《澳华财经在线》3月23日讯 澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）今日宣布，已与英国金融行为管理局（FCA）签署了一项合作补充协议，以扩大原先签订的金融科技创新合作协议。
在这一合作补充协议中，FCA和ASIC同意探索更多的方式，使对方国家进入沙盒试验的创新企业在本国获得更快速简便的核准流程。
沙盒允许金融科技企业在实际顾客中测试新应用，但是要接受监管机构的核准和监督，以防伤害消费者。
“如果企业是一个监管机构的监管沙盒参与者，并且希望进入对方国家，ASIC和FCA将努力促成这一步。” ASIC在媒体通告中说。
据透露，ASIC和FCA还将联合主办金融科技和监管科技方面的活动，开展联合政策工作的研究和实验以及探索人才借调的可能性。双方将努力促进更高水平的金融创新的国际合作。
FCA于 2015 年成为世界上第一个推行监管沙盒制度的金融监管机构。在英国，进入沙盒试验的审查期为 90 天。在审查期间，英国政府关心的重点包括：确认申请人所提的计划是否具有创新性；是否能使消费者获益、申请人确有进入沙盒的必要性；申请人已经完成试验准备。FCA 特别强调申请人的总部必须位于英国，且英国境内必须有相当数量的员工 。
在通过审核后，FCA 会跟申请人磋商沙盒试验期间的变数与预期试验结果，目前经核准的案件，试验期间多在 3 到 6 个月，在这期间，申请人可豁免现有特定金融法规之适用，但申请人也必须提出试验期间对客户的保护计划，并适当揭露相关资讯。试验完成后，再由主管机关跟试验者评估是否走出沙盒，并要求试验人提出实验成果报告。
FCA率先打造的沙盒已经在70家金融科技企业中运行，首轮应用中有90%的企业已经面市，而且发现筹资会更为容易。
ASIC于2016年 12 月发布澳洲监管沙盒的正式文件。与英国相比，澳洲监管沙盒是更具弹性。审查制度兼采用“事前报备制”及“事前核准制”，让提供风险属性较低的金融商品/服务业者只需要向 ASIC 书面报备即可，不用经过漫长的申请、审查流程，就可进入长达 12 个月的试验期。
本周一FCA战略及竞争执行董事Chris Woolard称，鉴于很多金融科技公司及其业务计划跨国运作，该监督机构正推动建立一个全球沙盒。
澳英两国的监管沙盒“互通性”加强，ASIC和FCA成为世界上最先“吃螃蟹”的两家监管机构。由于两国监管沙盒的差异性，监管复杂性和难度也加大了。FCA或有制定全球标准的抱负，但各国协商达成一致，或路途漫漫。
FCA最近还就创建全球监管沙盒的优点征询了意见。这可能允许公司同时在不同的国家试运行，并允许各监管机构一起合作，识别和解决常见的跨境监管问题。 FCA将考虑收到的所有反馈意见，与ASIC等监管机构讨论这一概念。
（郑重声明：ACB News《澳华财经在线》对本文保留全部著作权限，未经许可授权，禁止第三方以任何形式转载，违者必究。图片来自网络）
相关阅读
免责声明：本网站信息仅供一般参考，不构成投资或财务建议。虽力求准确与完整，但不保证信息的准确性、完整性或时效性。投资有风险，决策前请咨询专业独立顾问。使用本网站即视为接受本免责声明。
热门点击
本周本月
-
- 【澳股聚焦】ASX年内涨幅归零之后 市场在等待什么?
-
- 【异动股周报】NMD首秀飙升 DAL见矿翻番 ALV单日飙200% 资源与生物科技双线爆发
-
- 【异动股】Image Resources(ASX:IMA) : 一家市值3千万的澳洲矿企 手里捏着龙佰集团最想要的下一座矿
-
- 中国资本vs澳洲关键矿产博弈观察：兴业银锡与两家ASX小盘勘探股的“恩怨情仇”
-
- [更新]【10.15】今日财经时讯及重要市场资讯
-
- 嘉能可登陆澳交所 三巨头鼎立时代开启 ASX铜矿标的稀缺格局迎破局者
-
- 【10.13】今日财经时讯及重要市场资讯
-
- 【10.16】今日财经时讯及重要市场资讯
-
- 【公司观察】黄金资源量翻倍至209万盎司 Flagship Minerals Limited（ASX: FLG）依托Isidora重构资产与资本路径
-
- 【10.14】今日财经时讯及重要市场资讯
-
- 【10.12】今日财经时讯及重要市场资讯
-
- AI热潮的首次集体迟疑：Firmus折戟与AirTrunk搁浅 一周之内两次警示
-
- 液冷数据中心开发商Firmus澳交所上市在即 揽获OpenAI合同大单
-
- 【异动股】从沉寂到爆量：SKK（ASX:SKK）的信任生意 正在盘口里被重新定价
-
- 2026年IMARC矿业大会悉尼之约 澳大利亚矿业技术与创新力量的全球汇聚