花钱买教训！联邦法院批准CBA7亿澳元天价罚单

2018-06-21 07:28:24 来源：《澳华财经在线》 编辑：Emma Sun 文章类型：原创

ACB News《澳华财经在线》6月21日讯由于澳大利亚联邦银行（CBA）在反洗钱和反恐怖主义融资方面监管不力行为触犯了相关法律，澳大利亚联邦法院已经批准对CBA处以7亿澳元罚款的惩罚，这也是澳大利亚公司历史上的最高金额罚单。澳大利亚联邦法院认为，巨额罚款将对其他公司起到警醒作用，避免重蹈覆辙。

Yates大法官表示，罚单的开出说明CBA已承认其存在“未能履行”反洗钱和反恐怖主义融资法规定义务的行为。损害了监管机构澳大利亚交易报告和分析中心（Austrac）和其他法律机构应有的知情权，极大的影响了澳大利亚的社会安全性。

Austrac于2017年8月将CBA告上法庭，称其智能存款机（IDMs）已被犯罪分子和恐怖分子利用。据了解，CBA的新型智能存款机允许客户最多单笔存入一个账户200张纸钞，如果使用面值100澳元的纸钞总值将达到2万澳元。然而监管机构要求上报超过1万澳元的交易，CBA并未对新型智能存款机设置客户交易金额上限而让犯罪集团有机可乘。

CBA已承认迟交5.3万余份交易报告，对智能存款机进行的风险评估也不够充分，并且有149个可疑事件报告迟迟未提交。

在一份案情同意书中，CBA承认若按照Austrac的要求开展工作并且限制犯罪集团对其机器的访问权限，将会阻止军火走私犯和贩毒团伙进口和销售冰毒。该银行也未能通知Austrac由五名潜在的恐怖分子融资者进行的六笔交易。

根据CBA今年2月份公布的中期财报，此次用以了结此案的7亿澳元罚款几乎是该银行计提的3.75亿澳元罚款准备金金额的两倍，也相当于2017财年99.3亿澳元利润的7％。

在对CBA过去的不当行为、贷款人规模、银行董事会和高管层行为、该银行在收费后对其合规性进行的整改、银行同意“实质性惩罚”的意愿以及表现出的“悔恨与懊恼”后， Yates大法官认为罚款金额适中。

而高达7亿澳元的民事处罚加上需由CBA承担的由Austrac发生、约250万澳元的法律诉讼费用仍比分析师此前预期的10亿澳元以上处罚要轻。

在Austrac对CBA提起诉讼后，该银行进行了彻底整改，包括对董事会和执行机构进行了清理，时任首席执行官的Ian Narev也宣布离职。这次法律诉讼的提出同样为银行业皇家委员会调查奠定了政治基础。

Austrac的代表Simon White表示，罚金中的1.8亿澳元是由于CBA未能对其机器进行适当的风险评估。本月早些时候，Austrac首席执行官Nicole Rose曾表示，这一结果向业界传达了一个强烈的信息，那就是严重违反反洗钱和反恐怖主义融资法律的行为不会被容忍。

CBA的代理律师John Sheahan称，该银行已表达出了“真挚的悔意”，而高额的罚金可以达到阻止其他金融机构走上与CBA相同的错误道路这一目的，以“实现对公众的保护”。

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