NAB再曝“说谎贷” 两中介面临刑事指控
2018-10-05 08:25:27
来源：《澳华财经在线》
编辑：Jessie Wu 文章类型：原创
ACB News《澳华财经在线》10月5日讯 近日，澳国民银行（NAB）再被曝出存在“说谎贷”，两名房贷中介面临刑事指控。
最新被媒体曝光的案件是墨尔本的中介夫妻Shilpa Karandikar和Shrikrishna Karandikar在被指控犯有诈骗NAB贷款的罪行。
本周三，Shrikrishna被指控藐视澳证投委（ASIC）的四年禁令。 2014年，Shrikrishna因提交虚假文件帮助客户获得房贷而被ASIC禁止从业，现在她又被控在禁业期间帮助客户申请房贷。
Shilpa则被控三项向国民银行提供虚假文件。据称，当他没有面见这些客户的情况下就在房贷请表上认证了客户身份证明表。
如果被判定有罪，Karandikar和Karandikar面临最高两年的监禁并处以21,000澳元的罚款。
NAB发言人表示：“这是NAB监控系统工作的一个例子，因为我们主动、快速地确定并向ASIC报告了这个问题。”
今年3月，皇家委员会公开听证会的第二天，NAB的“贷款介绍人计划”即备受关注。NAB的“贷款介绍人计划”出现在银行内部文件中，要求“介绍人”必须给银行完成一定额度的个人贷款或商业贷款。“介绍人”将客户转介给NAB进行贷款，作为回报他们可从银行获取贷款价值的0.4％的佣金，有些“介绍人”的佣金率更高，为0.6％。2013-16年，该行通过“介绍人”发放了近46,000笔房贷，价值超过240亿澳元。
但最新受到指控的两名房贷中介并不属于“贷款介绍人”。
在皇家委员会的前六轮之后，ASIC加强了执法活动。NAB还存在大量的“政策豁免”，对于不满足信贷政策某条要求的客户，银行高级管理者可对其进行“特赦”。Orr向Gilfillan先生询问了这方面的情况。据安永会计师事务所的评估，NAB使用了“大量的”政策豁免，在一些贷款渠道中，多达55％的文件出现了政策豁免。约15％的NAB房贷甚至不符合贷款政策中规定的所有标准。
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