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ACB News《澳华财经在线》3月3日讯 据《澳洲金融评论》报道，普华永道的金融犯罪专家Peter Forwood预计，AUSTRAC在迫使澳洲两大银行付出20亿澳元罚金之后，将目光转向了“了解你的客户”（KYC）领域。

他说，相关案件的调查是否会在2021年落实，还不能肯定，但模式往往是加大罚款力度，罚款金额会根据执法力度而定，可以肯定的是，罚款金额会大到形成冲击。

AUSTRAC在2017年对联邦银行（CBA）超过5万次违反反洗钱和反恐融资法案（AML-CTF）采取了行动，震动了金融业。2018年联邦银行付出了超过7亿澳元了结此案。

之后AUSTRAC又追究西太平洋银行（Westpac）数百万次违规行为，该行花了13亿澳元了结此案。两家银行的多名董事会成员和高管也因AUSTRAC的调查而出局。

Forwood说，AUSTRAC尚未像海外那样，针对 “了解你的客户”（KYC）方面的违规行为展开大规模的调查。

根据普华永道的说法，反洗钱和反恐融资方面的调查主要是临时性的小规模项目，而AUSTRAC需要的是金融业的全面改革，KYC即其中一个重要方面。根据相关法规，金融机构不仅要收集客户的身份信息，还要确认客户身份的真实性。如果客户是公司或信托，机构必须了解实际所有人。

自2017年以来，国民银行（NAB）在年度报告中表示其KYC合规方面存在缺陷，该行正在调查和解决这些问题，可能面临“严重违反反洗钱/CTF义务和巨额罚款”的风险。

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