银行卡“黑中介”：境外电信诈骗黑产上的罪恶一环

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2019-07-26 07:10:32 来源：中国央视财经 编辑：E001 文章类型：转载

大案告破！团灭！银行卡“黑中介”浮出水面：境外电信诈骗黑产上的罪恶一环！

近日，一个在境内办卡，在境外实施诈骗的特大买卖银行卡犯罪网络被警方侦破，一举抓获犯罪嫌疑人600多名，缴获银行卡11000多张、企业对公账户1800多个。这是近年来，公安机关一次性抓获贩卡人员和查扣银行卡最多、成效最大的集中打击行动。

警方抓获600多名犯罪嫌疑人缴获银行卡1.1万多张

这些摆满了整个会议室的几千套银行卡，是警方在广西凭祥市内一个窝点内查获到的。贩卖银行卡的团伙成员，当时正准备将这些银行卡，打包运往境外，提供给在境外从事电信诈骗的人员使用。

广西崇左市公安局刑侦支队副支队长何伟：这一次缴获的4500多套银行卡，和600多套的企业对公资料，在国内应该是相当罕见的。

这些准备被送往境外的银行卡，并不是一张张单独的银行卡，而是与手机卡、U盾等组合在一起的成套银行卡，这些成套银行卡被分为“小套”和“大套”两大类，其中，包含有私人银行卡、手机卡、U盾、身份证“四件套”称为“小套”，而同时含有公司营业执照、公司印章、银行卡、对公账户的则称为“大套”。

警方通过前期侦查发现，这些成套的银行卡，在近几个月内，从全国各地汇集到了广西凭祥的一家快递公司内。这家快递公司的法人蒋某某，有过在菲律宾工作的经历，在收集好银行卡后，快递公司安排人员将银行卡运到越南，再通过越南空运到菲律宾，最终流入东南亚各个电信网络诈骗犯罪窝点。

犯罪嫌疑人蒋某某：刚开始是很少的，可能就十几张，二十几张，十几天给他们运一次。因为量不够的话，你给我的钱不够，这一趟过去会赔钱，就不做，一直把货在这儿囤着。后面的话，反正他们那边发展客户，可能就是看我这儿可以运过去，慢慢客户就多了。

通过倒查和审讯，警方发现，在蒋某某贩卖银行卡的背后，隐藏着一个涉及全国27个省市区的特大买卖银行卡犯罪团伙，今年4月28日，公安部指挥各地警方统一收网，一举抓获犯罪嫌疑人631名，缴获银行卡11220张、企业对公账户1886个，查扣一大批手机卡、U盾、公章等涉案物品。

“黑中介”买卖银行卡牟取暴利

一万多套银行卡，还包括居民身份证、银行U盾、手机卡、公司营业执照、对公账户等。如此多的银行卡是如何办理出来的呢？记者调查发现，这其中一个重要的环节就是，大量从事银行卡非法交易的中介，在其中推波助澜。在深圳市内的三和人才市场外围，活跃着一些买卖银行卡的黑中介。当记者刚走到三和人才市场门口时，就有人以又清闲又能赚钱的噱头，向记者推荐起买卖银行卡的生意。

不用干活，只要去帮忙签个字，就能每天挣200元钱，还按照50元一天的标准补助吃住，那么这个所谓的签字到底是干什么呢？几次追问后，这位中间人才告诉记者，所谓的签字，就是让记者跟随他们去广州市，以法人的身份，去工商部门注册空壳公司，去银行开设企业对公账户，办理成套的银行卡，然后以2000元一套的价格卖给他们。

这些所谓的中介，从办卡人那里购买到对公账户、成套银行卡后，又会将这些银行卡卖到哪里呢？

犯罪嫌疑人潘某某：倒卖这个，如果是新的话，可能做一些网上的商店，就是说这个可能问题都不是很严重。如果他是拿去用于诈骗，或者是用于网络赌博，又或者是用于一些洗黑钱的话，那这个就很严重，看后面他们是怎么用法。

以2000元一套买进的所谓“大套”银行卡，最终以15000元左右的价格卖到境外的电信诈骗团伙，如此高额的利润，驱使着黑中介们铤而走险。而警方仅以广西凭祥市蒋某某这一个窝点为线索，顺藤摸瓜，就在全国27个省市区查获出了567个买卖银行卡的窝点。

广西崇左市公安局刑侦支队副支队长何伟：像蒋某某这个团伙，他们单单是转卖银行卡，从中赚取运输费，每个月的利润都会突破一百万元。

贪小利任意售卖私人银行卡

警方在调查中发现，这些成套的银行卡，绝大部分都是开卡人本人去银行开设，然后卖给中介的，自己开卡、自己卖卡，已经成为一些人的挣钱渠道。而不仅如此，这其中还催生出了一个特殊的群体，那就是“银行卡人质”。

还在实习期间的某大专院校学生齐某某，在几个月前找到了一份所谓轻松赚钱的工作，而她所在的公司，从事的就是买卖银行卡的生意。齐某某不仅将自己开设的九张银行卡卖给了公司，还帮助公司购买其他人的银行卡。

犯罪嫌疑人齐某某：刚开始就是800元，后来卡多了，一张卡1000元。每天都有几百人往办公室去咨询这个银行卡，然后他们去办。

警方发现，这些自己开卡、自己卖卡的人有主要有两大类。

河南博爱县公安局刑警大队副队长张珲：一种是年轻人，包括大学生，或者是二十多岁的；另一种人是赌博的，或者是好吃懒做的。

而在这些黑中介买卖银行卡的过程中，还催生出一个特殊的群体，那就是“银行卡人质”，就是开卡人在卖出自己银行卡后，去境外的诈骗窝点，为这些银行卡充当“人质”，以防止卖卡人或者卖卡的中介，采取挂失银行卡等手段，截取诈骗分子诈骗来的资金，也就是所谓的“黑吃黑”。嫌疑人柳某某就是这样一名为银行卡充当担保人的“人质”。

犯罪嫌疑人柳某某：住的像是那种简易的板房，感觉很脆的那种，管吃管住，一天三顿饭。