澳信中国代理公司爆雷反思：数千万澳元何以流进黑洞？

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2018-08-23 10:47:58 来源：《澳华财经在线》 编辑：Jessie Wu 文章类型：原创

ACB News 《澳华财经在线》8月23日讯十年时间，澳信中国代理公司从巅峰跌进了谷底。十年前，澳信中国代理公司创始人金天佑在深圳注册成立了一家名为深圳澳信投资咨询有限公司（以下简称“深圳澳信”），并与澳信集团（澳洲）签订了一纸合作合同，以“澳信”（Ausin）的品牌向海外华人买家营销澳信集团（澳洲）代理销售的澳洲期房。

此后在中国市场迅速打开局面的深圳澳信，高峰时期一年能够销售3000套澳洲房产，即使近两年受政策影响业务量有所下滑，一年也能卖出1000多套房产，扩张的步伐遍布中国十多个一二线城市，被誉为“澳洲楼花大鳄”。

深圳澳信的崩溃，似乎就发生在一夜之间。上周，深圳、北京和上海的办公室忽然人去楼空，澳信中国400客服热线无人接听。虽然网传金天佑正与数十名投资者沟通争取更多解决问题的时间，但网上同样流传着深圳澳信的员工和买家在澳信深圳墙壁上刷大字，斥其“洗钱”的视频。

几乎在深圳澳信“出事”后的第一时间，澳信集团（澳洲）即发布了声明，与深圳澳信做了果断的切割。声明中将深圳澳信直接向购房者收取交易和结算款的行为称为挪用资金，指出这直接违反澳信集团（澳洲）与深圳澳信的合作协议，协议中明确禁止后者收取任何资金。

本周二，澳信集团（澳洲）再次公布了处理相关问题的最新进展，称已与受到“前合作伙伴深圳澳信及其负责人金先生涉嫌欺诈性收取结算款”影响的部分买家进行了联系，“以明确他们的购房状况”。

澳信集团（澳洲）在最新的进展通报中特别强调，通过澳信集团（澳洲）购买房产的买家必须直接向开发商或澳洲律师信托账户（solicitor’s trust account）支付房款。

“澳信集团（澳洲）不会、也从未代表任何购房者收取资金。”

从澳信集团（澳洲）在两次通报中看出，深圳澳信的行为不仅违反了合作合同，也违反了澳信集团的公司政策。但两次通报都没有透露崩溃了的深圳澳信现在留下了多大的资金窟窿。有消息称，深圳澳信财务面向全国员工公开会议时说，目前公司总计亏空金额超3亿多人民币。也有消息称，“数千万澳元”的定金及结算款不知去向，涉及悉尼、墨尔本和布里斯班的15个新房项目。

而现在一个需要提出的问题是，既然澳信集团（澳洲）不会、也从未代表任何购房者收取资金，并且在合作合同中明确约定了这一条款，为何深圳澳信在跳跃式的发展扩张中，走向了变异，乃至最终“爆雷”？

在《澳洲金融评论》本周的一篇报道中，一位中国武汉的投资者如此解释“踩雷”经过：她曾加入深圳澳信的免费“看房团”赴墨尔本考察房产，并于年初决定以60万澳元的价格买入墨尔本西南部的一套期房独立屋。她遂将买房定金交给澳信中国公司，让其帮助把这笔钱款转出中国，再转交给开发商。

“之所以把钱给澳信，是因为从中国转款到澳洲不易。”她说：“澳信在中国很受欢迎，是一个知名品牌。公司办事处都设在各个城市的最佳地段。重要的是，公司在澳洲也有办事处，感觉是一家可靠的公司。”

从上述购房者的经历不难看出，深圳澳信除了向买家收取佣金外，也成为中国买家绕过中方资本外流管制、将钱转入澳洲的渠道。

按照中国外管局规定，每人每年换汇上线为5万美元。并且据最新规定，发动亲戚朋友化整为零规避了额度的行为将被视为“蚂蚁搬家”式换汇，违者会被严查。对于海外购房者而言，如何将资金转至海外是购房投资的一大难题。深圳澳信代转资金的“一条龙服务”，正迎合了这一需求，也形成了一个侵吞和挪用资金的不易察觉的黑洞。

就在近几个月，中国外管局多次出手打击外汇违规行为，对外汇违规保持高压态势。

据统计，2018年上半年中国外管局共查处外汇违规案件1354件，罚没款3.45亿元人民币，同比分别增长19.7%和59.5%。其中，查处金融机构违规案件455件，企业违规案件340件，个人违规案件559件。招商银行、民生银行今年各领了外管局三张罚单，违法违规行为主要有违规办理转口贸易、违规办理内保外贷、违规办理个人分拆售付汇三个方面。

7月至今，中国外管局还先后点名公布了两起对地下钱庄的查处：2013年10月至2016年10月，钟某将4371万元人民币打入地下钱庄控制的境内账户，通过地下钱庄兑换外汇汇至其境外账户，外管局对此人处以罚款306万元。河南籍郭某在2011年4月至2014年9月，将10492.92万元人民币打入地下钱庄控制的境内账户，通过地下钱庄兑换外汇汇至其境外账户，被处以罚款835万元人民币。这一罚款金额也创出年内外管局年内个人罚款金额的最高记录。

深圳澳信是使用何种方式帮助投资者转移人民币出境的，目前还无从知晓。但可以肯定的是，这项对深圳澳信的业务起着至关重要作用的“服务”，难度已是越来越大。

有人感慨说，海外房产投资陷阱，真的防不胜防。前有“澳洲买房移民”、虚假宣传高额回报的诱惑，现有挪用购房款的“高大上”房产中介，不断有投资者重蹈覆辙。但“覆辙”之中的风险因素正发生着深刻的改变。在中国资金监管趋严、信用事件频发，澳洲楼市前景愈发不明朗之际，海外房产投资者现在真正需要考虑的教训，或许已远远超出了“如何擦亮眼睛甄别可靠的房产中介”的问题。

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