ACB News《澳华财经在线》1月26日讯 近日花旗集团因为反洗钱政策存在缺陷，被美国银行监管当局开出7000万美元的罚单。
 
这并非一个孤立事件。近年来因为没有满足美国反洗钱法的严苛要求，法国巴黎银行2014年被罚款90亿美元，汇丰银行在2013年被罚款19亿美元，渣打银行在2012年和2014年两次累计被罚近10亿美元，德意志银行2015年被罚款2.5亿美元……中国金融机构也无法在大势所趋之下独善其身。2014年7月，中国平安证券（香港）有限公司因反洗钱内控缺失被香港证监会罚款600万港币。2015年7月，美联储发布执法公告，指出中国建行在反洗钱措施上存在漏洞，责令在规定时间内递交整改计划书。中国建行、中国建行纽约分行、美国纽约联储和美国纽约州金融服务局四方代表签署了整改协议……
 
花旗事件再次凸显了这样一个趋势：在全球反洗钱规定收紧的背景下，“反洗钱”愈来愈成为一个令金融业闻风丧胆的字眼，KYC（Know Your Customer）的合规要求，也迫使金融机构付出越来越高的合规成本。
 
英国金融市场行为监管局(FCA)于2015年底提出的 “RegTech”(监管科技)的概念，作为一种金融创新模式，可帮助金融机构降低合规复杂性，增强合规能力，从而提高盈利和运行效率。据数据公司CB Insights预测，全球金融行业对RegTech的市场需求在2020年将达1187 亿美元。全球市场上现有数百家创新型公司提供RegTech服务。
 
在强需求的驱动下，澳交所上市的RegTech公司Kyckr Limited（ASX：KYK）去年以来陆续开拓了审计、第三方支付等市场，又于近日拿下了全球领先的金融数据供应商彭博Bloomberg的订单并收到了彭博支付的第一笔服务费，侧面切入了银行KYC市场。
 
银行对公司的KYC的内容繁杂，包括各种复杂的所有权结构、营业范围、上下游企业、公司规模、主要决策人等。除了对公司及个人背景的了解，KYC出于合规与反洗钱的目的，还需要对客户的日常交易规模、频率、来往目的地等内容进行持续监测。
 
尽管目前还没有全球公认的KYC标准，彭博仍瞄准先机并建立了一个KYC平台“实体交易所”（Entity Exchange），该交易平台专注于为银行和金融机构的工作流程提供关键的敏感文件和数据。彭博认为，目前可以解决的问题是， “提供一个简单实用、高效和安全的KYC流程所需的敏感文档和数据交换平台”。
 
自动匹配、交易对手要求的文档和表单自动化、能够在平台上提出问题并追踪审计线索中的解决方案、提供任务完成跟踪和工作流程管理工具的面板……正如彭博所说，Entity Exchange平台“足够灵活，可以处理不断变化的监管要求”。
 
去年7月，Kyckr与彭博签署了合作协议，将Kyckr的数据和信息整合到Entity Exchange中。至12月整合阶段完成。根据Kyckr的最新公告，公司已获得了来自彭博的现金收入，但公告中没有披露具体收入金额。
 
Kyckr首席执行官戴维·卡西迪（David Cassidy）表示：“我们非常高兴能够从彭博获得第一笔收入，并期待双方密切合作，使这一合作取得成功。”
 
本月早些时候， Kyckr还宣布，已经取得了获取优质中国注册信息的途径，称中国库注册数据的增加“大大扩展”了原有数据。（见本网报道《澳上市监管技术公司Kyckr掘金中国公司大数据》）
 
近期连续两个利好消息推动下，Kyckr股价大涨，前一交易日收盘价冲至0.305元的历史最高点，最近两周内涨幅为22%。
 
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