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文｜ACB News《澳华财经在线》 Anna     

ACB News《澳华财经在线》4月28日讯，澳洲联邦警察局已逮捕并起诉一名疑似与近期一系列抵押贷款诈骗案有关的人员。

据《澳金融评论报》报道，墨尔本会计Qi Gao（英文名Andy Gao）于3月31日被捕并被起诉，在获准保释后，他将于7月在地方法院出庭，可能面临最高27年监禁的处罚。

澳洲联邦警察局（AFP）证实该42岁的Gao姓男子已被逮捕，并被控一项蓄意处理价值超过10万澳元的普通犯罪所得（包括金钱或财产）以及一项针对犯罪组织利益而提起的公诉罪。

据知情人士匿名透露，Gao通过其公司PGY Accounting + Business Solutions涉嫌参与向抵押贷款经纪人推荐贷款，而这些经纪人则负责向银行提交申请。

AFP的发言人表示，该男子还被指控参与一洗钱集团，该集团与非法烟草和毒品进口以及针对澳洲受害者的境内诈骗网络有关联。由于此案正在审理中，警方不便对此进一步评论。

今年早些时候，澳洲最大住房贷款机构澳洲联邦银行（CBA）在旗下抵押贷款组合中发现贷款违规行为和潜在欺诈行为。其中部分问题与抵押贷款经纪人有关，其他问题则与转介渠道有关，涉及会计师、律师和房地产经纪人等可以将住房贷款客户转介给银行的人员。

Gao并不在澳洲联邦银行的介绍人计划之内。

银行共享信息“扒出”30亿澳元可疑抵押贷款

CBA先前已向警方和企业监管机构举报多名会计师和两名抵押贷款经纪人。（延伸阅读：《澳洲联邦银行深入调查大规模贷款欺诈 向警方举报涉案券商、会计师事务所 》）

CBA共上报发现超过10亿澳元的潜在可疑贷款活动，随后引发金融犯罪监管机构Austrac的介入。

最新进展显示，继要求十家银行共享潜在欺诈活动来源的数据后，相关审查发现在全国2.4万亿澳元的抵押贷款市场中约存在30亿澳元的可疑抵押贷款，并有多名个人和企业涉嫌欺诈行为。

（延伸阅读：《10亿澳元按揭贷款欺诈或许仅为冰山一角？ 澳银行业内部呼吁信息共享联合查证》）

金融犯罪追查手段升级 房地产洗钱引发广泛担忧

Gao的被捕与警方上周逮捕所谓“Penthouse Syndicate”涉案律师为独立的两个案件，但这些案件均涉及贷款诈骗及洗钱指控。

Penthouse Syndicate涉嫌通过获取住房和商业贷款（包括豪华房产贷款）从澳洲国民银行骗取约1.5亿澳元，警方怀疑该组织从四大银行处共计骗取至少3亿澳元。

本网先前报道，上周悉尼一律师因牵涉该案遭新州警方逮捕。（延伸阅读：《金融犯罪调查触角触及专业服务层面 悉尼一律师因卷入Penthouse Syndicate巨额贷款诈骗及洗钱专案遭新州警方逮捕》）

疑似抵押贷款欺诈行为（包括使用人工智能生成的虚假文件和空壳公司来获取资金）的增多，让监管方担心犯罪分子正通过银行系统对犯罪所得进行洗白。

从澳洲联邦银行曝光十亿澳元可疑贷款，到Penthouse Syndicate专案行动组逮捕涉案律师，再到作为专业会计师的Qi Gao被捕与被起诉，无不凸显房地产洗钱或已成为系统性问题的广泛担忧。

随着银行对抵押贷款账簿展开大范围调查，一系列的公司和个人（包括会计师、律师和房地产经纪人）已逐步被卷入潜在的欺诈指控当中，抵押贷款欺诈问题的影响还在持续波及整个行业。

上周为经纪人提供合规服务和贷款人关系的聚合商Finsure终止与悉尼公司Hai Money的协议。

在澳洲国民银行因担心其行为而暂停认证后，Hai Money已解雇十多名经纪人，其中包括据称与Penthouse Syndicate案有关的一位前银行家。

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