ASIC和APRA两大监管部门齐发声呼吁养老金受托管理人履行协议承诺加强对退休收益策略的跟踪与评估

2024-07-03 06:20:00 来源：《澳华财经在线》 编辑：Cathy 文章类型：原创

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ACB News《澳华财经在线》7月3日讯，针对最新对养老金受托人开展的一项联合调查中发现的问题，2024年7月1日，澳大利亚证券投资委员会（ASIC）和澳大利亚审慎监管局（APRA）共同发声，呼吁养老基金受托管理人加大对其基金策略在改善会员退休金收益影响方面的跟踪和评估力度。

澳大利亚实行强制性的养老金缴付制度。所缴养老金通常通过在政府监管部门备案的养老金管理机构——合规养老基金中进行管理，基金会员在达到法定要求的条件（譬如年龄）后，可开始依法定期领取退休金。

由于基金会员退休前收入情况、工作年限、健康状况和家庭资产情况各不相同，故退休后不同会员的生活对退休金依赖程度千差万别。

澳大利亚审慎监管局（APRA）的推动下，养老金受托管理人和基金会员之间的《退休收入契约》（The Retirement Income Covenant）于2022 年 7 月生效。

该契约（The Retirement Income Covenant）要求所有受 APRA 监管的养老基金制定一项记录在案的策略，以此确定基金成员的退休收入需求，并制定一项计划来满足这些需求。

由澳大利亚审慎监管局 (APRA) 和澳大利亚证券和投资委员会 (ASIC) 联合进行的行业审查结果表明，尽管养老金受托管理人（superannuation trustees）过去一年间在上述方面取得了显著进展，但在一些重要问题改进上仍有不小差距，审查发现受托人在履行契约意图方面缺乏紧迫感。

调查过程中也收到受托人反馈的实施契约所面临的挑战，其中包括金融建议框架的不确定性、对更多成员数据收集所涉及的隐私、安全和成本问题等。

APRA副主席玛格丽特·科尔表示，调查中最令人担忧的发现是受托人在跟踪其策略成功性方面进展缓慢——这一点之前被监管部门特别强调为需要改进的关键领域之一。

“没有有效的成功指标设定，受托人如何知道他们的策略是否有效？成员应得到怎样更好的保障。”

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