废除？改革？SIV五百万投资移民签证进入“深水区”

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2019-07-18 08:23:52 来源：《澳华财经在线》 作者：Jessie Wu 文章类型：原创

ACB News《澳华财经在线》7月18日讯澳大利亚有什么特别之处？白色的沙滩，蔚蓝的天空，冷热适宜的气候，广阔原始的土地……这是澳洲的“标准画像”。澳洲的经济形象也出类拔萃。有利的投资和商业环境，经济的稳定性，吸引着许多商业投资移民的目光。为换取自己与家人的澳洲绿卡，他们将巨大的财富带进了澳洲。

与大多数发达国家一样，澳大利亚渴望更多的投资资金。专为高净值个人提供移民通道的重大投资者签证（SIV），正是反映了这一点。

SIV签证从推出至今，已存在了7年，与加拿大、美国等投资移民签证相比，澳洲的SIV签证更“年轻”，门槛也更高。但这张被成为“黄金门票”的签证，近年来饱受争议，也历经几番审视，未来它会存续，废除，还是改革？来自各方的质疑、批评和辩解，正推动它进入“深水区”。

门槛加高，数量下降

澳洲政府2012年首次启动了“重大投资者签证”（SIV）计划。被誉为“富豪签证”的投资移民SIV签证，自2012年问世以来，成为中国高资产、高净值人士想要快速移民澳洲的捷径，由于绝大多数申请者来自中国，又被看作是澳洲政府向中国高净值者抛出的橄榄枝。

澳洲的SIV签证，是在“企业创新与投资签证”类别下的一个签证，子类别为188。SIV要求申请人四年内在澳洲至少投资500万澳元于指定资产类别中，满足一定居留条件后，即可在四年时间内获得永居资格。

SIV始于2012年，在初期，SIV投资大部分都流入了联邦和州政府债券。2015年7月，联邦政府对SIV进行改革，要求500万澳元不得投资政府债券、住宅地产和非上市公司，只能投资于新规定的三个类别：合规投资产品组合（60%）、风投或PE（10%）、新上市公司（30%）。

188签证满四年后，移民可以选择申请永久居留权（绿卡），一旦获取绿卡，他们的SIV投资也可解锁，不再受投资类别的限制。

根据SIV签证的要求，取得澳洲永久居留权后，投资移民（包括家人）有权无限期地留在澳大利亚工作和学习，没有任何限制，且可以根据自己的意愿往返澳大利亚。一旦符合条件即可申请入籍。

然而，通过SIV获得澳洲绿卡，不仅需要投资金钱，还需要时间。这一途径的申请人至少需要6年可才获得绿卡。

中澳商界正在努力阻止政府取消SIV签证计划。近期德勤推出一份新的报告，该报告认为，SIV签证对澳洲经济有长期的促进作用。详见《澳中商会聘请德勤发布报告呼吁保留SIV签证》。

SIV签证主要针对中国投资者，目前申请量已降至自2012年以来的最低水平。据内政部的数据，从SIV诞生开始到2015年6月的约三年间，澳洲共批准了大约879个签证。此后2016、2017财年达到最高点，这两年分别批准了552个和405个SIV签证，到2018财年骤降至183个。

存废之争

2016年生产力委员会的一份报告称该计划应该被取消，因为该签证很容易被滥用和成为洗钱通道，并且给澳大利亚带来的好处也很少。

生产力委员会对于SIV的态度基本上是否定的，并且在“建议”的部分明确说：“澳大利亚政府应该废除SIV签证。”

如果澳政府不废除这个签证，会如何对其进行改革呢？针对所发现的种种弊病，报告提出的“整改”建议有两方面：一是提高该签证的合规透明度，使公众确信其没有洗钱的嫌疑；二是对英语水平、年龄和企业家才能提出最低要求。

德勤的这份最新报告是受澳大利亚中国工商业委员会的委托编制的。澳大利亚中国工商业委员会主席约翰·布伦比（John Brumby）表示，SIV持有人愿意在获得永久居留权后在澳洲进行更多的投资。

德勤报告显示，虽然SIV签证仅占澳大利亚更广泛的移民计划的一小部分，但自2012年以来，已有超过2000名SIV签证申请人为澳大利亚投资贡献了超过100亿澳元。其中87%的SIV签证投资者来自中国。详见《澳洲投资移民推出5年多“吸金”近百亿澳元超8成来自中国》。

Brumby先生表示，需要就该计划的未来进行重要讨论，但应该“在强有力的证据基础上进行，并应考虑到欢迎”重要投资者来到澳大利亚的所有好处。

德勤私人管理合伙人安德鲁·库利（Andrew Culley）为高净值个人提供商业服务，他表示“毫无疑问”重要的投资签证持有者具有为创新和增长做出重大贡献的“潜力”。

“我们相信，这个SIV集团将在长期内对澳大利亚经济产生切实影响，”库利说。

尽管生产力委员会建议取消该计划，但包括澳大利亚私募股权和风险投资协会以及投行Moelis资产管理在内的多家金融机构反对废除SIV签证，称评估该计划有效性的证据不足。

生产力委员会在其报告中表示，SIV签证的更广泛的经济利益“可以忽略不计，主要受益者是签证持有者和基金公司”。

洗钱阴霾

对于SIV签证的投资资金，如何进行审核以确保来源的正当性，或许是目前关于SIV签证最大的争议议题。

澳洲反洗钱机构Austrac在一份报告中对SIV的资金来源存在担忧。据估计，理财行业在洗钱/恐怖主义融资方面存在“中等”程度的脆弱性。

“在与Austrac磋商期间，报告实体强调了确定SIV签证客户资金来源和财富的困难，因为这些财富通常在外国司法辖区获得。

“SIV的客户是高净值个人，有些可能是外国政治风险人士，或者与已知存在洗钱/恐怖主义融资活动高风险的司法辖区有关。”

亦有报道说，SIV计划被用来欺诈潜在的签证申请人。

在向昆士兰州最高法院提交的文件中，中国投资者Fusheng Li指控布里斯班商人Seb Monsour（前昆士兰州州长Campbell Newman的姐夫）欺骗他500万澳元的投资，并且没有投资他的签证所需的合规投资资金。

据称，Fusheng Li在不知情的情况下投资了500万澳元，Li指责Monsour存在“误导和欺骗行为”。

主管移民事务的内政部的发言人表示，所有SIV申请都必须符合澳大利亚的安全身份和品质要求，并且相关部门对资金来源进行了合理的审核。

“SIV是一个多阶段的申请流程，”他说。 “在向SIV申请人发出邀请以进行合规投资之前，作为全面诚信检查的一部分，政府部门将资金来源进行审查。”

特别提示

在现实中，2015年的改革，让签证持有者有了更多投资机会，投资回报可能更高。有一些非常好的选择，包括对后期创业公司、新兴公司的股权投资和另类投资（包括房地产）等。

如果SIV签证短期内没有改革或废除的变化，资深投资移民律师提示申请人，在考虑申请澳洲的SIV签证时，需要特别注意一些问题。

SIV移民计划的长度和时机。移民法可能会随着政治格局的改变而改变。应事先了解签证处理时间以及签证计划生效的时间。澳洲政府对SIV有怎样的支持，或者政府不再支持这类签证并威胁到申请人获得永久居留权的机会？最近美国的EB-5签证改革表明了这一点，由于移民政治风向的转变，申请人等待的时间延长了数年。澳大利亚的SIV计划尽管于2015年修改了规则，但由于祖父条款，在规则改变前持有临时SIV的签证持有人仍获得了永久居留权。

税务居留签证条件，是要求签证持有人在临时签证的有效期内每年在澳洲居住的最少天数。一般而言，居住要求越高，就越有可能受到该国家税法的约束。与其他国家相比，澳大利亚SIV签证的居住要求非常低（主申每年40天）。

投资灵活性。SIV计划包含详细的规则和法规，基金经理必须严格遵守这些规则和法规（例如，市值限额）。申请人应确保所做的投资能够符合这些规则的要求，以及确保基金经理不会使申请人违反签证条件并威胁到获得永久居留权的机会。

他们建议申请者，申请这张签证时需要做出投资选择，而不仅仅是签证选择。从投资的角度看，这500万澳元投资应与任何其它投资产生的回报相当。

另外，申请者还需要特别小心“SIV定制产品”。澳洲的SIV不是一揽子规则。毫无疑问，为SIV计划创建的一些定制金融产品是合法且合乎道德的。但是，许多产品却并非如此，它们的费用会降低投资价值，而且这些产品的灵活性不够，无法确保申请人在临时签证期结束时能够获得永久居留权。

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